Коммерсант: Борьбе с отмыванием уточнили правила

0

Банк России уточнил требования к идентификации клиентов для некредитных финансовых организаций. Документ сближает требования по соблюдению антиотмывочного закона с аналогичными требованиями для банков. Несколько норм, которые ранее, по сути, были невыполнимы из-за нечетких формулировок в законодательстве, получили понятное описание. Однако часть замечаний сообщества пока осталась неучтенной.

В начале недели Банк России опубликовал указание «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)». Новые нормы начнут действовать уже в октябре 2016 года. Как отмечает руководитель компании «Корпоративные юристы Смысловы» Павел Смыслов, «на практике ранее действовавшие правила идентификации вызывали у профучастников серьезные затруднения, кроме того, они отставали от норм действующего федерального законодательства». По его словам, результатом было большое количество предписаний и штрафов со стороны проверяющих органов. Так, например, компании были обязаны устанавливать выгодоприобретателей для юрлиц-нерезидентов, желающих открыть у них счета. «Даже если счет открывал крупнейший международный банк, нам приходилось запрашивать эту информацию. Но получить же ее было в принципе невозможно,— подтверждает руководитель комплаенс-контроля ГК «Атон» Ирина Грекова.— Теперь же, если счет открывает банк-нерезидент из стран FATF, имеющий определенную рейтинговую оценку, выявлять бенефициаров не надо». По ее словам, фактически уравнивается российское и международное регулирование.

Уточнены и способы сбора идентификационных данных. Так, некоторые сведения (например, номер мобильного телефона или адрес электронной почты) теперь можно принимать от клиента в устном виде. «Это право уже допускалось ЦБ для кредитных организаций. Новое указание устраняет правовую дискриминацию между различными типами финансовых организаций»,— поясняет заместитель гендиректора по внутреннему контролю «Алор+» Сергей Николюк. Кроме того, решена давняя проблема источников информации о клиентах — их количество значительно расширено. «Указание дает возможность проводить идентификацию и обновление информации о клиентах, в том числе на основании сведений, содержащихся в информационных системах Пенсионного фонда и Фонда обязательного медицинского страхования, сведений из единой системы межведомственного электронного взаимодействия. Это, безусловно, сильно упростило бы нам исполнение требований закона, но если бы мы имели доступ к таким источникам»,— отмечает гендиректор Независимой регистраторской компании Вадим Протасенко.

Новые правила прописаны и для процесса обновления идентификационной информации, которую в силу закона финансовые компании обязаны проводить раз в год. Особенные затруднения это вызывало у регистраторского сектора, поскольку в компаниях этого типа аккумулируются данные огромного количества (у крупнейших участников рынка — до нескольких миллионов) физических лиц. «При обращении акционера к регистратору мы вносим обновленную информацию в реестр. Но инструментов, которые могли бы заставить акционеров предоставлять актуальную информацию, у регистратора нет»,— поясняет гендиректор регистратора «Статус» Михаил Недельский. Необходимость обновлять данные раз в год осталась, но теперь можно «отложить» обновление данных о клиенте, который не совершает никаких операций. «Теперь в таких обновлениях появился смысл. Мы будем запрашивать у клиента информацию перед тем, как он захочет совершить какую-либо операцию. И не будем думать, как и зачем заново идентифицировать миллионы «спящих» акционеров»,— подтверждает господин Протасенко.

Впрочем, ряд предложений в процессе обсуждения проекта указания регулятором так и не были учтены. Например, отмена необходимости заносить в досье клиента результаты каждой проверки наличия или отсутствия его причастности к экстремистской деятельности. «Каждую неделю данные сверяются с данными Росфинмониторинга. И каждый клиент получает 52 отметки в досье о результатах этих проверок. Мы предлагали оставить такую обязанность только в том случае, если проверка дала положительный результат — то есть выявила причастных к экстремистской деятельности лиц. Но это предложение не было учтено»,— говорит контролер одного из крупных профучастников.

Мария САРЫЧЕВА

Комментарии закрыты.

This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish. Accept Read More

Privacy & Cookies Policy